系统概述系统架构系统功能系统特点客户案例

系统概述

        商业银行在理财产品运作及生命周期管理过程中，产品设计、产品运营、产品估值、风险管理等往往需要大量的手工工作，对于需要每日估值的复杂产品，基本上无法以手工方式进行，必须有相应的软件系统进行支持。为解决这些问题，恒生建立了理财资产管理系统。该系统具备资产池管理、产品设计与立项管理、产品运营、估值预警、产品风险管理等产品全生命周期管理，支持固定收益类、资产管理类及挂钩结构型产品等目前市面上出现的各类产品。

系统架构

系统功能

•  资产池管理：资产进入产品前内部管理需要进行资产筛选和流程审批。
• 产品管理：产品的辅助设计、产品立项管理、产品信息管理、产品结束管理等功能。
• 资产包管理：对行内资产打包，对包内的资产进行基金化管理，对资产包进行估值，用于行内理财产品投资使用，简化行内理财产品投资端的操作，资产运作过程及资产的核算由资产包管理。
• 运营管理：完成理财产品投资台帐管理、资产包投资台帐管理、产品资产调整管理、资产价值测算等功能。
• 现金池管理：对各个理财产品的现金集中管理、实现共享，提高资金利用效率。
• 估值管理：实现各类理财产品净值和收益率的计算；实现对资产包净值计算。
• 风险管理：产品结构风险、产品收益风险、产品流动性风险的监控预警等功能。
• 分析报表：个性化报表、银监会要求的报表。

系统特点

•  支持资产池管理，以及基于资产池的产品设计。
• 支持的理财产品种类丰富：固定收益类理财产品、资产管理类理财产品、挂钩结构性理财产品。
• 完整的产品信息视图，全生命周期管理。
• 灵活配置的资产种类：支持基础资产和衍生资产的收益计算；通过资产包管理和二次估值，支持产品对资产的混合投资。

1. 基础资产：债券、票据、信贷、存/拆放、外汇即期、贵金属、股票、基金 
2. 衍生资产：回购、期权[债券、外汇]、债券远期、利率远期、货币远期、货币掉期、商品期货、信用违约掉期

• 基于台账方式进行净值及费用计算。
• 支持结构性理财产品：通过函数库和动态计算模型的设计，确保能够支持现有市场上的各类结构性理财产品。
• 支持资产合规检查：支持产品投资运作期间自动进行资产合规检查；
• 丰富的接口：支持与各类投资管理系统、第三方资讯系统、TA系统、销售系统的对接。
• 基于台账方式进行净值及费用计算。
• 支持结构性理财产品：通过函数库和动态计算模型的设计，确保能够支持现有市场上的各类结构性理财产品。
• 支持资产合规检查：支持产品投资运作期间自动进行资产合规检查。
• 丰富的接口：支持与各类投资管理系统、第三方资讯系统、TA系统、销售系统的对接。

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