恒生第三届财富管理行业峰会上,它重磅发布
日期:2018-05-11    来源:    浏览次数:749次
在恒生第三届财富管理行业合作峰会上,新湖财富&恒生子公司商智神州联合打造的智能投顾“理财师版”重磅发布。

新湖财富,新的尝试

据公开数据显示,截至2017年底,中国财富管理市场已超150万亿元,主要是由银行理财、保险、信托、公募、私募基金、券商资管及第三方财富管理机构组成。
这其中,第三方财富管理是财富行业内最新的分支,从诞生以来就带有互联网的因素,带有科技的角色,虽然不生产财富,但却是财富的组织者,旨在帮助客户做更好的财富管理。
新湖财富作为第一批进军第三方理财行业的先锋,对在Fintech时代下,如何利用科技手段赋能金融,创造财富,有自己的心得。新湖财富董事长曲光认为,当下高净值人才理财需求正从个人理财转向专业顾问、专业机构管理财富;财富管理机构正从单一平台转向专业的财富顾问,为用户提供综合的资产配置。
在金融科技的作用下,未来的财富管理具有一定的技术门槛,比如产品设计与创新能力,投资机会分析与风险控制能力,客户服务能力等。这些问题的解决需要有专业的理财师顾问团队。
本次新湖财富和恒生子公司商智神州联合推出的智能投顾“理财师版”正是新湖财富在智能投顾领域的又一次新实践。在曲光看来,智能投顾系统是理财顾问专业的技术大脑和亲密的工作助手,可以给理财师提供方案建议,减少人工操作,并且加快信息传递。


智能理财师平台,恒生制造

近年来高净值人群对专业理财师的需求越来越强烈。关于理财师这样一个岗位,业界看法不一,理财师也面临激烈的同业竞争、严重的产品同质、繁重的业绩压力等种种困惑。
而这一切困惑或许可以在人工智能那里找到答案。在商智神州(恒生公司控股子公司)总经理陶威看来,人工智能的应用可以赋予理财师私行财管能力,本次发布的建议书APP——智能理财师平台就是用“智能大脑”武装理财师,让理财师成为客户的首席家庭理财顾问,而不是单纯的理财销售者。


建议书APP是一个智能理财师平台,能提供自动化、智能化工具,让理财师更专注、更高效地为客户提供资产配置建议与财富管理服务。
✪ 智能建议书生成:依据客户的投资需求,自动推荐一个最合适的资产配置组合方案,理财师可调整方案内容,生成建议书后发送给客户,并进行投资跟踪与管理。
✪ 投顾机器人助手:自动化跟踪投资进度,包括产品预约、到账、合同管理、实时监控客户持仓、持仓健检,并能监控行情数据,配合总部投研,提供调仓建议。
✪ 营销互动助手:辅助推送建议书、重要事件提醒、重点金融资讯给客户,并自动跟踪客户行为、搜集客户反馈,强化理财师与客户之间的互动,并实时掌握客户动态及意向。
✪ 智能资讯:提供月度完整投资市场分析报告,并协助将海量金融资讯进行筛选、贴标、画重点,找出并推送与理财师息息相关的资讯。
✪ 事件驱动:自动化事件处理,事件触发后,不只提醒理财师,更提供智能化处理方案,匹配关联的产品与客户,让理财师一键确认并发送通知给对应客户。

有人说,第三方财富管理诞生于一个幸运的时代,诞生之初,就可以借鉴证券、基金等行业系统建设的经验,用技术助力其业务快速发展;也有人说第三方财富管理的发展中也隐含着“不幸”,如何在众多机构中找到自己的个性化特色,如何和外部机构合作,为客户提供更好的服务?
本次峰会,中正财富、银华基金、浦发银行也带来他们的经验之谈,共同探索三方财富的发展之路。

去年,恒生陆续发布了智能客服、智能数据、智能投资等八大人工智能产品;
今日,新湖财富联合恒生再一次实践人工智能在新领域的应用;
未来,我们期待听到更多的故事。

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