理财子公司管理办法落地!恒生准备好了
日期:2018-12-03    来源:恒生官微    浏览次数:759次

就在昨天,距离10月19日的征求意见稿6周之后,期待已久的《理财子公司管理办法》正式稿终于发布。

大资管的局,继基金公司、保险资管、证券资管……之后,在9月28日发布的《理财新规》中,官方又明确了一个新的入局者:银行理财子公司。

截至目前,已经有20家商业银行相继官宣成立理财子公司。

面对种种利好政策,银行资管积极布局,在销售、产品、投研、风控等方面谋求变化。

为此,恒生推出一体化方案,助力银行理财子公司布局和发展。


恒生一体化方案
面对银行资管的转型需求,恒生立足于“资管新规”,基于丰富的跨金融行业资管系统建设经验,提供银行理财子公司一体化的解决方案。

该方案结合银行资管业务特点及四大转型方向,建立以销售管理、运营管理、投资管理、风险管理为核心的四大管理体系,既充分考虑现有系统在过渡期的改造,也为新一代资产管理子公司的系统架构进行未来规划。


方案覆盖理财分销、理财销售、投资交易、资产管理、信息披露、理财信息报备、资产估值、绩效风控、FOF投资分析、智能投顾等核心系统。

✪ 银行理财分销平台

其作为子公司最核心的系统布局,解决理财子公司的客户基本信息、份额信息的集中登记管理、销售商管理、产品转让等基本需求,承担未来产品交叉分销的重要责任,实现银行同业机构以及银行业监督管理机构认可的其他机构之间的分销渠道拓展。

平台兼容中登20、中登21、深证通等接口的互通,支持批量,实时共存交互模式,同时支持互联网分布式架构,高性能及亿级容量,满足未来BATJ互联网化的代销及合作。

✪ 理财产品销售平台

平台面向商业银行、银行理财子公司及银行业监督管理机构认可的其他机构提供理财产品销售的整体软件解决方案,提供理财产品直销、代销等多种业务场景。

✪ 银行理财信息披露平台

实现按照理财产品全生命周期披露,通过数据捕捉,披露规则制定、披露文件自动生成、预览发布到H5轻量级对接渠道完成一体化信息披露管理。

✪ 银行理财信息报备平台

实现满足监管要求的数据报送内容,通过专业的文件交互方式与监管机构直联互通,满足理财产品发行机构报备诉求。

✪ 智能投顾平台

银行财富管理业务由“以产品为中心”向“以客户为中心”转型,智能投顾平台在客户画像、资产配置、产品交易、组合管理等方面,提供整体解决方案,覆盖银行理财、公募基金、资管计划、保险、贵金属、存单存款等多种产品形态,为银行财富管理业务转型打造智能化核心。

✪ 投资交易管理系统

实现投资实时风险管理,单独产品直接投资流程管理,全市场全品种投资标的支持等,满足银行资管当前业务提升,业务转型对于投资系统的需求。

✪ 资产管理系统

实现从理财产品前期规划、产品成立、产品运营、产品到期的全生命周期管理。满足资管新规要求,支持产品及资产台账管理及净值化估值,风险管理,监管报备等功能。

✪ 估值与会计核算系统

支持资产管理产品成立、运作到终止全生命流程财务核算处理,完成全资产核算和单位净值估值,做到每个产品单独管理、单独建账、独立核算。

✪ 绩效评估与风险管理系统

为资产管理业务提供事后分析平台,支持从资管产品和投资经理两个方向进行绩效收益、业绩归因、主动贡献能力、市场风险、压力测试等分析工作,满足资管机构的风险绩效评价的需求。

✪ 信用评级系统

信用评级是以数据管理为基础,以模型管理、评级管理、评级流程管理、证券池管理、限额管理、同一客户管理为应用、以预警管理贯穿始终的一套涵盖投前、投中、投后管理过程的系统。

✪ FOF投资分析系统

提供从投前、投中、投后的全流程产品分析管理,支持产品筛选及评价、模拟组合构建、实时净值预估及事后穿透分析,贯穿FOF产品整个评价周期。

 
恒生作为大资管领域的先行者,有着优质的产品和专业的跨金融行业解决方案,新规颁布后,已经与中国银行、民生银行、贵阳银行、上海银行、南京银行、汇丰银行、长安银行等多家机构达成合作。

未来恒生将继续发挥跨金融行业优势,助力银行资管业务转型,为银行理财子公司未来发展奠定系统基础。

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