一场基金峰会告诉你:20年行业变革,20年初心不变
日期:2018-10-19    来源:恒生官微    浏览次数:740次

初心是什么?
初心可能是一份远大的志向,世界能不能变得更好,我要去试试;

初心也许是一个简单的愿望,凭知识改变命运,靠本事赢得荣誉。

于公募而言,初心便是一心为公,受人之托,代人理财;

于恒生而言,初心便是用技术的力量,让金融变简单。

1998年,国泰基金和南方基金分别成立,恒生基金投资管理系统S1.0推出,今年正好是恒生与公募基金走过的第20年。

而此刻,10月19日,我们再一次聚会西子湖畔,在恒生2018年“财富为基廿载·科技铸金未来”基金行业合作伙伴峰会上,300余位行业嘉宾一同回首20年的芳华岁月,探讨可能性的当下,期待下一个精彩的未来。


20年青春,我们这样挥洒

初心在最开始的时候,往往简单,朴素。但是它会慢慢长大,就像一颗种子,能够长成参天大树。
公募基金在“一心为公”的初心指引下,1998年,破壳而出。20年间,公募基金已经从最初的“老十家”发展到如今的百余家,基金规模实现了从0到12万亿的大跨越。

回忆起基金行业这20年走过的路,国泰基金副总经理陈星德还清楚记得基金行业的多个第一,1998年3月5日第一家基金公司国泰基金成立、同年发行“基金开元、基金金泰”第一批封闭式基金,2001华安创新成为第一只开放式基金,2002年发行第一只指数型基金华安上证180ETF……随后债券型基金、货币基金等等陆续发行。


就在基金行业快速发展的过程中,难免出现一些问题和曲折,通过对问题的反思和制度完善,也不断在推动行业进步。

在积累了一定的经验基础上,走出去,对外开放便是基金行业的重要话题之一。2003年QFII在大陆证券市场投下的第一单完成,意味着QFII正式在我国证券市场上参与投资,之后的中港基金互认等都是我国基金行业对外开放的重要步伐。

经过20年的积淀,基金行业的资产管理规模逐渐壮大,基金从业人增多,公募基金来到了一个新的发展阶段。


20年变迁,技术这样蝶变

苍海沧田,20年间,新技术层出不穷,或追赶、或引领着行业发展,这其中唯一不变的就是变化本身。

当基金行业处于20岁这个交汇点时,他早已褪去了当年的稚嫩。20年发展中,基金行业经历了从传统公募到大资管的量变到质变的过程,其背后的技术也随之不断升级。在博时基金信息技术部总经理车宏原看来,公募基金技术发展中,有以下一些重要里程碑。

1998年,首批公募基金成立,由此开始了基金业务系统的建设;

2007年,首批QDII资格获批,打开了基金行业全球化系统建设阶段;2007年同年爆发的大牛市,迫使基金公司进行基础设施和应用系统的升级;

2013年,互联网金融到来,互联网思维的IT建设和互联网系统的建设随之而来;

2016年,数字化转型和金融科技使得IT转型助力科技赋能、业务敏捷和商业生态建设。


基金业IT发展的历史可以划分为以下三个阶段。

第一,1998年左右开始,信息化阶段,重点关注业务功能的实现。

第二,2007年前后开始,集成化阶段,重点支持爆发的业务量和层出不穷的产品创新。

第三,2013年前后开始,互联网化和智能化阶段,重点支持互联网思维的创新,以及数据和智能驱动的科技赋能。

20年间,技术就是这样的不断变革,不断革新自我。这其中,见证了互联网技术对基金行业带来巨大改变的天弘基金信息技术部及运营部总监韩海潮一直在探索新技术的应用。


韩海潮指出,天弘基金正在建设新用户中心,新用户中心以客户的视角提供以人为维度的统一视角,客户服务和客户运营。同时天弘基金也正在规划新一代技术平台,主要包含以下几个平台。

基础业务平台包含销售、投研、数据、管理保障等四个域;

大数据平台的目标是建成“数据管理+数据模型+数据技术+数据质量+数据维护+数据标准制定”全方位数据平台;

IT研发平台有别于互联网开源技术栈,是专门为了金融行业独有的业务特征定制的技术开发平台和业务开发框架的综合体;

效能平台重点解决以中件间技术为核心的应用系统的研发效能、以大数据技术为核心的数据系统的研发效能和以移动技术为核心的应用系统的研发效能问题。

随着基金业务的发展,货币基金日渐成为主流产品,互联网业务的快速发展带来了大量的长尾客户,同时FOF等新业务、新服务不断涌现,这背后都对客户系统都形成了巨大挑战。


20年芳华,我们这样坚守

最后我们发现,所谓初心,就是在所有的愿望,誓言和梦想当中,离自己的本心最近的那颗心。

1998年,成为证券行业IT领头羊的恒生开始了新的“创业”,进入基金行业这个新的领域。作为公募基金发展史上的重要参与者,恒生公司总裁刘曙峰在致辞中表示,恒生从始至终伴随公募的发展,从提供单产品服务到提供全套解决方案,进而输出全流程服务,恒生不断全面适应行业发展趋势。目前恒生为105家基金公司、58家基金子公司和79家基金销售公司服务。

从科技的视角看行业发展,行业技术经历了数字化、网络化、智能化的发展阶段。而且智能化已渗透到销售、投研、投资、风控、营销、客服以及监管等业务领域。在当下智能化的时代,恒生致力于用三个Online战略更好的服务客户。

一是Move Online,升级基础架构,迈向网络化。通过输出技术平台,提供数据及数据处理能力。二是Live Online,线上金融业务的运营与管理。通过SAAS、GTN全球交易网络以及组件提供服务。三是Think Online,即第三浪能力建设,完成技术储备。恒生正在建设iBrain大脑,为基金行业提供多种智能产品服务。


恒生公司执行总裁范径武是基金20年技术变化的亲历和见证者之一,他表示,恒生从以往的以软件服务为主转变到以业务服务为导向,为基金行业提供面向业务、软件和服务的全方位解决方案。

恒生全球投资交易系统GAMS是基于O3系统面向QDII机构投资者开发设计的交易系统,WOFE版投资交易系统支持基金公司开展WOFE业务;

直销T+0、代销T+0、直销T+0.5、机构版基金通FISP等系统为基金公司提供各项业务服务;

智能营销、智能客服、智能理财以及产品中心为基金公司提供数字化营销与服务、产品运营管理控制方案。


展望未来,范径武认为智慧金融是金融行业的重要发展方向之一。恒生将发挥自身在人工智能、大数据、云计算等方面的技术积淀,通过研发体系、技术平台、业务能力、数据能力赋能智慧基金未来。

其中研发体系赋能主要是恒生研发流程和管理经验分享,提升金融机构自研团队能力。技术平台赋能是恒生技术平台各个组件,补强金融机构自研技术平台的短板。业务能力赋能利用恒生多年行业业务经验沉淀,助力金融机构整体业务规划。数据能力赋能是完善数据处理技术,输出数据处理能力。各个服务及数据综合打包输出,按行业不同输出不同的数据服务。


回首这20年,也许初心就是这样一份坚持,一份执着。

20年,我们初心从未改变。

2018年,我们再出发。

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