在外滩大会,恒生O45来了!
日期:2020-09-27    来源:    浏览次数:525次

9 月 25 日,恒生全球财富资管高峰论坛登陆上海“外滩大会”。


一场以 “ 进化· EVOLUTION ” 为主题的高峰论坛,邀请了全球最具影响力的财富资管领军企业和金融科技领导者。大咖齐聚一堂,共同探讨全球资产管理与财富管理行业趋势,以及金融科技的应用和创新,推动全球财富资管行业的数字化转型、发展。


O45来了


资产管理一站式解决方案 O45 在上海“外滩大会”重磅发布!

O45致力于打造成资产管理机构投资管理的核心枢纽,构建投资管理一体化生态圈的重要基石,助力资产管理行业的数字化转型变革。

现场,泰康资产管理有限责任公司CTO 迟哲、招银理财有限责任公司首席信息官 苟宏、华泰证券股份有限公司信息技术部联席负责人 王玲、华宝基金管理有限公司副总经理 向辉、恒生电子股份有限公司执行董事 蒋建圣共同见证了这一历史时刻。


对此,恒生电子执行总裁范径武有话要说:这款全新的解决方案延续了恒生电子在资产管理系统领域的技术领先优势,同时在诸多方面进行了全面的革新。它不再只是一套系统,而是资产管理行业的“航母战斗群”。

涵盖了投资研究、组合管理、投资交易、风险合规、资金管理、资管运营、估值核算以及信息披露等多个业务环节,统筹考虑了资管行业各个岗位的全领域工作场景。强大的技术内核,让日间交易可容纳千万级交易笔数。

实时风控技术,1秒之内可完成一个300只股票篮子的交易及风控判断。此次O45引入了全球领先的金融科技公司Finastra在投资决策业务方面的经验,以助力投研管理更快实现从how-to-buy到what-to-buy再到auto-buy的跨越。此举,恒生推进国际化战略“引进来”,有望为国内资管行业的技术创新和业务创新注入新活力。


在场共同发布的其他嘉宾,也对 O45 提出了他们的期待。

泰康资产 迟哲表示,对恒生来说O45需要在三个方面做到极致:第一,开放。希望恒生作为整个资管行业新基建的代表,能够让O45成为资产管理的基础设施。第二,兼容。

在创新和传统中找到平衡。第三,决心,在原有成熟产品的同时,不遗余力推动新一代产品。


招银理财 苟宏认为,招银理财的愿景是成为国内领先国际一流的全能型资管公司,恒生的愿景是成为全球领先的金融科技公司,非常期待招银理财和恒生的强强联合,一起努力让O45这个新的产品在招银理财复杂场景下顺利落地,期待恒生的 O45 产品线能够超越自我,演绎进化,再创辉煌!


华泰证券 王玲表示,O45是恒生少有的产品进化当中比较有大的变革和技术突破的一款产品,非常令人期待。除了技术上的开放,还有更多团队之间和合作模式的开放。做到真正的从金融走向科技,从科技走向金融。


华宝基金 向辉提出,希望未来O45可以形成一个生态环境,用户都可以共同的参与到恒生的开放环境建设当中去,真正实现能够使这个交易系统更好的向投资决策去延伸,并且在提升整个运营效率的同时可以更好管控运营中的风险,真正实现恒生说的一站式平台。


恒生电子 蒋建圣说,O45的产品的使用面很广,跨了很多行业,可能是恒生所有产品里复杂度最高的产品。这一次升级做了整个技术架构的变化,希望在实际应用当中,可以满足资产管理各种不同的复杂需求。


财富资管大咖解密金融与科技
当下,世界正迈入全新的数字经济时代,全球财富资管行业也在“进化 ”。金融科技变革与财富资管数字化转型正在加速。不同行业的资源禀赋和竞争优势,将塑造未来竞争格局及业务模式。那么财富资管行业,将迎来怎样的变化?资管科技又将如何进化?金融大咖和科技领袖在恒生全球财富资管高峰论坛上分享了他们的思考和实践,共同探讨这些话题。


恒生电子股份有限公司总裁刘曙峰

我们将迎来中国财富资产管理的黄金新十年,这带来机遇,同时也带来挑战。技术的进化,就是数字化的力量,将在场景、流程与业务、生产力等方面帮助财富资管业务实现数字化转型。“ 万物生长,适者生存 ”,数字化将成为行业格局变化的核心变量。


富达国际中国区董事长何慧芬

科技正在重塑资管行业的方方面面,从投资管理到产品分销,从客户交互到基金运营,这些影响深远的变革已经开始。富达始终坚信科技的价值,并一直关注技术的走向,而且不断理解它将如何改变行业的走向。主动拥抱变化,才能抓住机会。


交银理财有限责任公司副总裁张秦华

整个资管行业的科技化正在呈现不可阻挡之势,并深刻改变行业格局。但是,金融科技与资管业务的融合并非一日之功,信息化建设具有周期性、融合性、体系化等特征,技术方向的选择相对明确且容易,难点在于业务方向的明确及其与技术的融合方案。对银行理财子公司而言,提升金融科技竞争力将是一场“ 持久战 ”,不仅起跑时要追求先发,善于长跑者才能胜出。


Finastra总裁 Eric Duffaut

我们看到中国的投资市场是世界上最大的增长中市场。考虑到当前中国的市场条件,现在正是加速现有资产管理策略,并扩大在中国的业务和全球投资的理想时机。而在每个流程、每个决定和每个成功的背后都离不开技术的支持,技术在金融服务中正发挥着越来越重要的作用。

兴业银行股份有限公司总行财富业务中心总经理王海青

“ 财富之道,始于初心,成于用心,忠于善心。”财富管理和资产管理的实质都是受托管理,需要建立起“受托人责任”的意识,珍惜受托人的每一分钱。只有把客户利益作为最核心的考量的标准,真正为客户创造长期价值,才能行稳致远。


数字化浪潮下的财富管理发展

在会上,易方达基金管理有限公司副总裁 陈彤、华泰证券股份有限公司首席财富官 黄华、富邦华一银行有限公司理财事业部总助 杨俊、先锋领航投顾CEO 张宇、恒生电子股份有限公司高级副总裁 张国强,生态行业重磅大咖对当前数字化浪潮下的财富管理发展展开了一场圆桌讨论。


在新形势下,大家如何看财富管理发展趋势?

易方达基金 陈彤对未来的发展趋势,提出了四点可能。未来,会从卖方代理为主转向买方代理为主;金融科技的作用是无可限量的;会出现统一的多类别资产的财富管理平台;持牌经营会成为越来越严格的一个法规性要求。

华泰证券 黄华认为,推动科技发展的原动力都在于解决具体的问题,金融科技的发展方向,首先在于搞清楚核心的业务场景以及遇到的问题,其次在于将科技界最新的进展和突破应用到核心业务中。比如因为传统券商证券经纪业务收入占比比较高,因此金融科技的方向重点一方面是改进股票买卖的体验,核心是更好的辅助客户做出股票买卖决策,另一方面要加大机构客户的收入比例,通过金融科技提升服务交易型机构客户的能力,给交易型机构客户提供更极致的交易体验,避免佣金战;此外财富管理转型迫在眉睫,需要我们在资产端和客户端两端投入,通过数字化运营帮助客户更好的做资产配置。

富邦华一银行 杨俊发现,今年以来客户的风险意识在提升,从中长期来看给客户提供一个风险可控,并且智能化的一个资产配置方案是大势所趋。此外,客户越来越青睐线上平台,给客户提供专业化、定制化的财富管理远程服务也是非常重要的。

先锋领航投顾 张宇表示,未来财富管理越来越简单一定是大趋势。此外,未来的财富管理一定是线上化、个性化、更投顾化的,把理财交给专业的人去做。

恒生电子 张国强提出因为疫情导致了许多的不确定性,普通民众越来越意识到财富管理的重要性。所以,未来财富管理的发展趋势一定是越来越多的线上代替线下服务,让大家在日常生活中随时随地能享受到财富管理的服务。


金融科技在财富管理领域扮演了什么角色?有什么心得?

华泰证券 黄华表示,目前业务发展的主要问题表现在:一方面,产品销售业务是销售导向,并非以客户中心,不能帮助客户做出最恰当的交易决策,无法真正意义上帮助客户实现资产保值增值;另一方面,散户机构化趋势明显,客户对机构交易体验的要求越来越高,打造极速交易柜台迫在眉睫。而财富管理转型,以客户需求为导向,注重客户个性化、差异化的业务需求,为高净值客户提供优质产品及交易体验。总体来说,这一业务模式能让高净值个人客户享受到传统机构的待遇,在优质资产端和个性客户端找到平衡点,实现双方共赢,是眼下解决业务问题、摆脱困境的重要突破口。因此,金融科技赋能财富管理转型,是大势所趋,是正确的选择。

易方达基金 陈彤提出,金融科技是贯穿整个投顾业务各个环节和领域的。通过金融科技的技术手段,做到人工所不可能完成的事情。


财富管理领域数字化实践分享。

先锋领航投顾 张宇说:金融科技给客户带来了什么?第一,让理财变得更简单。帮客户选择最适合自己的理财产品。第二个,让理财更有温度。现在好的金融产品会主动走到投资人熟悉的领域去,和很多生活化的场景结合在一起,给到客户的陪伴,更了解你。

富邦华一银行 杨俊分享了富邦华一的数字化实践,核心理念还是围绕金融科技及人文金融展开。在合规的前提下,丰富移动营业厅服务内容,并通过手机 app 推出“衣食住行学”生态圈平台,下一步将继续打造开放式银行平台。恒生电子 张国强举了 We6 的例子。We6作为财富管理一站式解决方案,通过金融科技和财富管理的结合,能够更好的去帮助到我们金融机构和金融机构的从业人员去服务好我们客户的财富管理需求。


对财富管理的未来有什么期待,请用一句话来总结。

易方达基金 陈彤:个性化理财。

华泰证券 黄华:财富管理本质是客户体验的改善,因此期待财富管理的未来能够让更多的个人享受到机构的待遇。

富邦华一银行 杨俊:金融科技带给财富管理更多契机,真正能够做到客户、产品、平台0距离触达。恒生电子 张国强:财富管理让大家生活变得美好,科技+财富能让大家的生活变得更美好。

先锋领航投顾 张宇:理财变得更便捷,甚至是脱离手机。 

恒生电子 张国强:财富管理让大家生活变得美好,科技+财富能让大家的生活变得更美好。


未来是长出来的,而不是规划出来的。通过数字化的生产方式,推进业务升级变革,在新格局之下找到自己的一席之地。让我们共同期待,在财富资管领域,进化生长的“新物种”不断出现。
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